भोपाल। मध्यप्रदेश में वित्तीय धोखाधड़ी का एक चौंकाने वाला मामला सामने आया है, जब एक व्यक्ति को पता चला कि उसके नाम पर धोखाधड़ी से एक बैंक खाता खोला गया है और पिछले तीन वर्षों में लगभग 4 करोड़ रुपए के लेन-देन के लिए उसका इस्तेमाल किया गया है। इस संबंध में शिकायत मिलने के बाद एमपी नगर पुलिस ने जांच शुरू कर दी है।
पुलिस के अनुसार, पीड़ित ने 2021 में स्वास्थ्य बीमा पॉलिसी खरीदने के बहाने एक बीमा सलाहकार को अपने पहचान पत्र सौंपे थे। इसके बजाय फरवरी 2021 में उसके नाम पर एक बैंक खाता खोलने के लिए दस्तावेजों का दुरुपयोग किया गया। कथित तौर पर यह खाता वर्षों तक सक्रिय रहा, और इसमें बड़े पैमाने पर वित्तीय लेनदेन किए गए, जिनके साइबर धोखाधड़ी नेटवर्क से जुड़े होने का संदेह है।
पीड़ित को इस धोखाधड़ी के बारे में अक्टूबर 2024 में तब पता चला जब उसे अस्पष्ट लेनदेन के लिए आयकर नोटिस मिला। स्तब्ध होकर उसने संबंधित बैंक से शिकायत दर्ज कराने का अनुरोध किया। हालांकि, बैंक अधिकारियों ने कथित तौर पर मामले को छह महीने से अधिक समय तक टाला और खाते का कोई विवरण नहीं दिया। पीड़ित ने बैंक पर उत्पीड़न का आरोप लगाते हुए कहा, “ग्राहक आवेदन पत्र पर मेरे हस्ताक्षर या मोबाइल नंबर तक नहीं है।”
बैंक की निष्क्रियता से निराश होकर, व्यक्ति ने गुरुवार को पुलिस आयुक्त हरिनारायणचारी मिश्रा से संपर्क किया, जिन्होंने मामले की जांच के आदेश दिए। प्रारंभिक जाँच से पता चला कि खाता वास्तव में जालसाजी करके खोला गया था। पुलिस को संदेह है कि फर्जी दस्तावेजों से प्राप्त एक सिम कार्ड खाते से जुड़ा था, जिससे साइबर ठगों के लिए इसे “खच्चर खाते” के रूप में संचालित किया जा रहा था।
सहायक पुलिस आयुक्त (एसीपी) एमपी नगर मनीष भारद्वाज ने पुष्टि की कि बैंक को नोटिस जारी किए गए हैं और एक विस्तृत रिपोर्ट मांगी गई है। भारद्वाज ने कहा, “एक पूर्व बैंक कर्मचारी सहित तीन संदिग्धों की तलाश जारी है। बैंक का जवाब मिलने के बाद आगे की कार्रवाई की जाएगी।”
पुलिस अधिकारियों ने कहा कि यह मामला बैंकिंग सत्यापन प्रक्रियाओं में खामियों को लेकर गंभीर चिंता पैदा करता है, क्योंकि संदिग्ध भारी नकदी लेनदेन के बावजूद खाता वर्षों तक बिना किसी पहचान के सक्रिय रहा।
